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18차 테스트베트 통과
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2055년
3,690,000원
국민연금 소진
제5차 국민연금 재정추계 시산결과
노후 적정 한달 생계비
KB금융지주 경영연구소 [2023 KB골든라이프 보고서]
노후 준비는 지금부터
시작해야 합니다!
그래서 올리가 준비한
편안한 노후 대책
![이미지](/_next/image?url=%2F_next%2Fstatic%2Fmedia%2Fworld.6425f9ab.png&w=828&q=100)
전세계 202개
ETF에 분산투자
시장 위기에 효과적으로 대응하여
위험을 회피하고, 투자 기회를 포착합니다.
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세액공제와 과세이연,
불어나는 투자 금액
아낀 세금으로 재투자하고
수령할 때에도 절세 효과를 누리세요.
![이미지](/_next/image?url=%2F_next%2Fstatic%2Fmedia%2Flock.e9b664ee.png&w=828&q=100)
걱정없는
내 연금 계좌
연금 납입액은 모두 KB증권
신연금저축 계좌에서 관리됩니다.
연금저축계좌로 세금 아끼기
납입할 땐, 돌려 받고
올리 유니버설 연금에 납입하면 연말정산 시 세액공제를 받을 수 있어요.
얼마를 받을 수 있을지 계산해보세요!
연 소득
연 납입예정 금액
원
예상 세액 공제액
990,000원
총 급여 5,500만원 이하 시 세액 공제율 16.5%, 세액공제한도 600만원, 공제금액 최대 99만원
중도해지시 또는 연금 외 수령시 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있어요
총 급여 5,500만원 초과 시 세액 공제율 13.2%, 세액공제한도 600만원, 공제금액 최대 79.2만원
신연금저축계좌는 IRP계좌와 함께 연 1800만원 납입한도를 공유해요.
연금저축계좌로 세금 아끼기
투자할 땐, 나중에 내고
연금저축계좌의 투자 수익에 대한 과세는 연금 수령 시점까지 연기됩니다.
따라서, 투자 가능한 금액이 증가하는 효과를 볼 수 있어 일반 증권 계좌에서 투자하는 것 보다 유리합니다.
매월 400,000원씩
30년간 투자한다면?
투자 기간
30년
매월 투자 금액
400,000원
- 해당 그래프는 투자금을 연 3.5%, 8%로 30년동안 운용 가정한 그래프입니다.
- 과세이연의 복리효과의 이해를 돕기 위한 그래프로 참고해주세요.
- 매월 초에 납입,월 복리로 계산하여 만원 아래의 자리에서 반올림한 금액입니다.
연금 수령액 (만원)
투자 수익에 대한 세금은 언제 내나요?
연금 수령시에 과세됩니다. 이 때, 연간 수령액이 1,500만원 이하라면 낮은 세율(연금소득세, 3.3%~5.5%)을 적용 받을 수 있어요.
균형 잡힌 맞춤형 자산배분
고객님의 투자 성향에 맞춰 모델을 추천해드리고, 최적의 자산 배분을 실행해요
- 선진국 주식0.00%
- 신흥국 주식0.00%
- 대체투자0.00%
- 외환선물0.00%
- 채권0.00%
- 현금0.00%
올리 유니버설 연금
공격투자형, 적극투자형 선택 가능
- 선진국 주식0.00%
- 신흥국 주식0.00%
- 대체투자0.00%
- 외환선물0.00%
- 채권0.00%
- 현금0.00%
올리 유니버설 연금
공격투자형, 적극투자형, 균형투자형 선택 가능
- 선진국 주식0.00%
- 신흥국 주식0.00%
- 대체투자0.00%
- 외환선물0.00%
- 채권0.00%
- 현금0.00%
올리 유니버설 연금
공격투자형, 적극투자형, 균형투자형, 안전투자형 선택 가능
본 그래프는 2024.05.31 기준의 자산비중이므로
실제 자산비중과는 다를 수 있습니다.
![데이터 수집](/assets/methods/method_1.png)
데이터 수집
경제 지표와 뉴스, SNS 등
다양한 데이터를 수집합니다.
![데이터 분석](/assets/methods/method_2.png)
데이터 분석
수집한 데이터를 토대로
시장 상황을 분석합니다.
![포트폴리오 구성](/assets/methods/method_3.png)
포트폴리오 구성
분석 결과에 맞춰 전세계 ETF로
포트폴리오를 구성합니다.
![데일리 리밸런싱](/assets/methods/method_4.png)
데일리 리밸런싱
실시간 시장 상황에 대응하기
위해 매일 리밸런싱합니다.
세제상 불이익없이 KB증권 올리 연금 저축 계좌로 이전할 수 있습니다.
1
계좌 이체 신청
올리 앱을 통해 이전할 계좌에서 계좌 이체를 신청합니다.
2
이체 신청 확인
금융 기관에서 전화 통화를 통해 이체 의사를 최종 확인합니다. (5영업일 이내)
3
이체 완료
이체가 완료되면 KB증권에서 SMS, 올리에서 알림을 보내드립니다.
올리 운용 시작
최소운용금액에 충족하면 다음 영업일에 올리가 리밸런싱을 시작해요.
투자 준비 3분으로
편안한 30년을 즐기세요
투자 일임 계약까지 평균 3분, 투자 시작까지 최대 2영업일이 소요됩니다.
무료 투자 성향 분석
올리 회원 가입 후 간단한 질문들을 통해 나의 투자 성향을 분석합니다.
![illust](/_next/image?url=%2Fassets%2Fready-section-illust01.png&w=640&q=75)
투자 일임 계약
투자 일임 계약을 진행하고 투자 운용을 위한 계좌를 개설합니다.
![illust](/_next/image?url=%2Fassets%2Fready-section-illust02.png&w=640&q=75)
투자시작
최소 투자 금액을 입금하시면 다음 영업일 부터 투자를 시작합니다.
![illust](/_next/image?url=%2Fassets%2Fready-section-illust03.png&w=640&q=75)
자주 묻는 질문
더 궁금한 사항은 1:1 문의로 연락해주세요.
성실히 답변 드리겠습니다.
금융소비자보호총괄책임자심의필 제2024-003호 (2024.06.28 ~ 2026.06.28)
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