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2024년 12월 31일까지! 수수료 무료 특별혜택
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올리 유니버설 연금
세제 혜택과 노후 준비를 한번에!
award

18차 테스트베트 통과

2055년

3,690,000원

국민연금 소진

제5차 국민연금 재정추계 시산결과

노후 적정 한달 생계비

KB금융지주 경영연구소 [2023 KB골든라이프 보고서]

노후 준비는 지금부터
시작해야 합니다!

그래서 올리가 준비한 편안한 노후 대책

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전세계 202개
ETF에 분산투자

시장 위기에 효과적으로 대응하여
위험을 회피하고, 투자 기회를 포착합니다.

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세액공제와 과세이연,
불어나는 투자 금액

아낀 세금으로 재투자하고
수령할 때에도 절세 효과를 누리세요.

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걱정없는
내 연금 계좌

연금 납입액은 모두 KB증권
신연금저축 계좌에서 관리됩니다.

연금저축계좌로 세금 아끼기

납입할 땐, 돌려 받고

올리 유니버설 연금에 납입하면 연말정산 시 세액공제를 받을 수 있어요.
얼마를 받을 수 있을지 계산해보세요!

연 소득

연 납입예정 금액

원

예상 세액 공제액

990,000원

💰16.5% 공제

  • 총 급여 5,500만원 이하 시 세액 공제율 16.5%, 세액공제한도 600만원, 공제금액 최대 99만원

  • 중도해지시 또는 연금 외 수령시 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있어요

  • 총 급여 5,500만원 초과 시 세액 공제율 13.2%, 세액공제한도 600만원, 공제금액 최대 79.2만원

  • 신연금저축계좌는 IRP계좌와 함께 연 1800만원 납입한도를 공유해요.

연금저축계좌로 세금 아끼기

투자할 땐, 나중에 내고

연금저축계좌의 투자 수익에 대한 과세는 연금 수령 시점까지 연기됩니다.
따라서, 투자 가능한 금액이 증가하는 효과를 볼 수 있어 일반 증권 계좌에서 투자하는 것 보다 유리합니다.

매월 400,000원씩
30년간 투자한다면?

투자 기간

30년

매월 투자 금액

400,000원

  • 해당 그래프는 투자금을 연 3.5%, 8%로 30년동안 운용 가정한 그래프입니다.
  • 과세이연의 복리효과의 이해를 돕기 위한 그래프로 참고해주세요.
  • 매월 초에 납입,월 복리로 계산하여 만원 아래의 자리에서 반올림한 금액입니다.

연금 수령액 (만원)

투자 수익에 대한 세금은 언제 내나요?

연금 수령시에 과세됩니다. 이 때, 연간 수령액이 1,500만원 이하라면 낮은 세율(연금소득세, 3.3%~5.5%)을 적용 받을 수 있어요.

균형 잡힌 맞춤형 자산배분

고객님의 투자 성향에 맞춰 모델을 추천해드리고, 최적의 자산 배분을 실행해요

  • 선진국 주식0.00%
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  • 외환선물0.00%
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올리 유니버설 연금

공격투자형, 적극투자형 선택 가능

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올리 유니버설 연금

공격투자형, 적극투자형, 균형투자형 선택 가능

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  • 외환선물0.00%
  • 채권0.00%
  • 현금0.00%

올리 유니버설 연금

공격투자형, 적극투자형, 균형투자형, 안전투자형 선택 가능

본 그래프는 2024.05.31 기준의 자산비중이므로
실제 자산비중과는 다를 수 있습니다.

올리가 투자하는 방법
STEP 1
데이터 수집

데이터 수집

경제 지표와 뉴스, SNS 등
다양한 데이터를 수집합니다.

STEP 2
데이터 분석

데이터 분석

수집한 데이터를 토대로
시장 상황을 분석합니다.

STEP 3
포트폴리오 구성

포트폴리오 구성

분석 결과에 맞춰 전세계 ETF로
포트폴리오를 구성합니다.

STEP 4
데일리 리밸런싱

데일리 리밸런싱

실시간 시장 상황에 대응하기
위해 매일 리밸런싱합니다.

이미 만든 연금도 간편하게 이전
이미 저축중인 연금 저축 계좌, 보험, 신탁, 펀드 혹은 IRP계좌가 있더라도
세제상 불이익없이 KB증권 올리 연금 저축 계좌로 이전할 수 있습니다.

1

계좌 이체 신청

올리 앱을 통해 이전할 계좌에서 계좌 이체를 신청합니다.

2

이체 신청 확인

금융 기관에서 전화 통화를 통해 이체 의사를 최종 확인합니다. (5영업일 이내)

3

이체 완료

이체가 완료되면 KB증권에서 SMS, 올리에서 알림을 보내드립니다.

올리 운용 시작

최소운용금액에 충족하면 다음 영업일에 올리가 리밸런싱을 시작해요.

투자 준비 3분으로
편안한 30년을 즐기세요

투자 일임 계약까지 평균 3분, 투자 시작까지 최대 2영업일이 소요됩니다.

STEP 1

무료 투자 성향 분석

올리 회원 가입 후 간단한 질문들을 통해 나의 투자 성향을 분석합니다.

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STEP 2

투자 일임 계약

투자 일임 계약을 진행하고 투자 운용을 위한 계좌를 개설합니다.

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STEP 3

투자시작

최소 투자 금액을 입금하시면 다음 영업일 부터 투자를 시작합니다.

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자주 묻는 질문

더 궁금한 사항은 1:1 문의로 연락해주세요.
성실히 답변 드리겠습니다.

'연금저축계좌 올리'는 올리 앱에서 비대면 계좌 개설을 거쳐 진행돼요. 증권사 비대면 계좌는 대한민국 국적의 국내 거주자, 개인 본인만 개설할 수 있어요.
연금저축계좌의 납입 한도는 다른 금융기관에서 개설한 연금저축계좌와 퇴직연금 계좌(DC, IRP 개인부담금)를 포함해 연 1,800만원입니다.
각 연금저축계좌에 설정하신 납입한도를 초과한 경우, 0원으로 설정된 경우 입금이 안될 수 있어요. KB 증권앱을 통해 계좌의 납입한도급액을 변경 후, 다시 입금해주세요.
연 납입금액 600만원까지 세액공제 혜택이 적용되어요. 또, 소득에 따라 세액공제율이 달라집니다. 즉, 총 급여액 5.5천만원(종합소득금액 4,500만원)을 기준으로 이하는 16.5%, 이상은 13.2%의 세액공제율이 적용되어요. 납입금액의 최대 600만원까지 소득공제 혜택을 받을 수 있어요.
이체(이전)할 수 있어요. 올리연금계약을 통해 신규계좌 개설 후, 계좌이체(계약이전)을 신청해주세요. * 납입이력이 없는 신규계좌로만 이전이 가능해요.
아래와 같은순서로 타사에 보유 중인 연금 자산이 현금화되어 KB증권 연금저축계좌에 입금돼요. 진행 과정에 따라 1~15일 정도 소요되며, 모든 절차를 마치면 올리에서 확인할 수 있어요. ※ '계좌이체(계약이전)'을 신청 후, 전화통화 전에 입금을 하시면, 이체(이전)이 취소되어요.
이체할 수 있어요. 신규계좌 개설 후, 계좌이체(계약이전)을 신청해주세요. * 납입이력이 없는 신규계좌로만 이체(이전)이 가능해요.
이체(이전) 의사 확인을 위한 전화통화 시 이체(이전)을 취소할 수 있어요. 이체(이전) 의사를 전화통화로 확인 후에는 취소할 수 없어요.
올리의 일임계약을 해지하고 다른 금융기관을 통해 이체(이전)신청을 해주세요. ※ 일임계약중에는 이전할 수 없어요.
올리의 일임 계약이 맺어져 있는 동안에는 출금을 할 수 없어요. 올리의 일임계약을 해지하고 KB증권을 통해 출금신청이 가능해요.
올리의 일임 계약이 맺어져 있는 동안에는 연금수령을 할 수 없어요. 올리의 일임계약을 해지하고 KB증권을 통해 연금수령이 가능해요.
올리의 일임 계약이 맺어져 있는 동안에는 계좌해지를 할 수 없어요. 올리의 일임계약을 해지하고 KB증권을 통해 계좌해지가 가능해요.
연금저축계좌는 저축기간이 5년 이상이고 만 55세가 넘었다면 연금수령이 가능해요.
올리의 일임 계약이 맺어져 있는 동안에는 수령 개시를 할 수 없어요. 혹시 수령 개시를 원하신다면, [투자상세]-[계약관리]-[계약 해지]를 통해 올리와의 계약을 해지하신 후 KB증권에서 개시를 신청해 주세요. ※ 올리와의 계약 해지 없이, 투자를 계속 운용하면서 수령하실 수 있도록 준비 중이에요.
IRP계좌도 계좌이체(계약이전)을 할 수 있습니다. 단, 아래 조건 충족시에만 진행이 가능합니다. 가입일로부터 5년 경과 + 만 55세이상 조건 충족시에 IRP계좌를 연금저축계좌로 이체(이전)가능합니다.
계약 이체(이전)가 완료 전에 입금하신 경우, 취소될 수 있어요. 계약 이체(이전)은 입출금 이력이 없는 신규계좌에서만 가능해요. KB증권 고객센터를 통해 다시 신청할 수 있어요. 또는 계약 이체(이전) 의사를 확인하기 위해 유선연락을 받지 못하셨다면, 취소 될 수 있어요. 혹시 받지 못하셨다면, 내 정보의 연락처를 확인해주시거나 KB증권 고객센터를 통해서 재확인하실 수 있어요.

퀀팃투자자문

금융소비자보호총괄책임자심의필 제2024-003호 (2024.06.28 ~ 2026.06.28)

  • 올리는 퀀팃투자자문의 투자일임서비스입니다.
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  • 올리 투자일임서비스에 대한 수수료는 후취 연 0.4% ~ 0.8%로 투자 모델에 따라 다르게 부과되며, 자세한 사항은 투자일임계약서 및 투자권유문서를 참고하시기 바랍니다.
  • 투자일임서비스 내 포함되는 개별 금융상품의 세금 및 매매수수료등 기타 비용은 별도로 부과될 수 있습니다.
  • 과세기준 및 방법 등은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
  • 올리 투자일임서비스는 (주)코스콤의 테스트베드를 통과한 전자적 투자조언장치를 사용하여 운용됩니다. 다만, 테스트베드 심의결과가 전자적 투자조언장치의 품질이나 수익률을 보장하지 않습니다.
  • 전자적 투자조언장치가 고객의 투자 목적이나 수요에 부합하지 않을 수 있습니다.
  • 투자일임서비스는 고객계좌별로 운용·관리하므로 가입시점 및 자금 규모등에 따라 투자결과가 달라질 수 있습니다.

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